Beziehungsgeratete Fonds können verschiedene Formen annehmen: OGAW, Private-Equity-Fonds (FPCR, FCPI, FIP), alternative Fonds (Bildnachweis: Fotolia)
Die Marke Relance wurde vor einem Jahr ins Leben gerufen, um die Franzosen zu ermutigen, die während der Gesundheitskrise angesammelten Ersparnisse zur Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen zu verwenden. Was ist ein Fonds namens Relance und wie greife ich darauf zu?
Wie heißt der Fonds „Beziehung“?
Die Gesundheitskrise hat viele französische Unternehmen in Schwierigkeiten gebracht. Um die Franzosen zu ermutigen, die während der Gesundheitskrise angesammelten Ersparnisse zur Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen zu verwenden, hat Bruno Le Maire, Minister für Wirtschaft und Finanzen, im Oktober 2020 das Label „Relance“ eingeführt. Diese Bezeichnung ermöglicht es Sparern, Organismen für gemeinsame Anlagen (OPCs) zu identifizieren, die auf den Finanzierungsbedarf französischer Unternehmen, ob börsennotiert oder nicht, reagieren und so Ersparnisse zur Sanierung mobilisieren.
Um als „Relance“ bezeichnet zu werden, müssen sich die Fonds verpflichten, schnell neue Ressourcen zu mobilisieren, um Eigenkapital und Quasi-Eigenkapital für französische KMU zu unterstützen. Darüber hinaus müssen sie eine Reihe von Umwelt-, Sozial- und Good Governance (ESG)-Standards einhalten, darunter insbesondere ein Verbot der Kohlefinanzierung und die Überwachung eines ESG-Ratings oder -Index.
Fonds mit Relance-Rating müssen mindestens 30 % ihres Vermögens in französische Unternehmen investieren, davon mindestens 10 % in Aktien französischer sehr kleiner (VSE) und kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) oder mittelgroßer Unternehmen (ETI).
Typ-2-Fonds mit „Relance“-Rating müssen mindestens 60 % ihres Vermögens in französische Unternehmen investieren, darunter mindestens 20 % in Aktien von VSEs, KMU oder ETIs.
Wo finde ich Fonds namens „Relance“?
Relance-Markenfonds können verschiedene Formen annehmen: OGAW, Private-Equity-Fonds (FPCR, FCPI, FIP), alternative Fonds usw. und sind insbesondere in fondsgebundenen Lebensversicherungsverträgen, PERs, Wertpapierkonten und PEA zugänglich. Die Liste der klassifizierten Fonds wird regelmäßig auf der Website des Wirtschaftsministeriums aktualisiert. Diese Fonds bergen naturgemäß ein erhebliches Kapitalverlustrisiko.
Wo sind wir ein Jahr nach der Veröffentlichung des Posters?
Etwas mehr als ein Jahr nach der Gründung des Labels gibt es über 200 Relance-Fonds, die von mehr als 110 Verwaltungsgesellschaften verwaltet werden, die es jedem Sparer ermöglichen, eine Anlage auszuwählen, die ihm die Teilnahme am Relaunch ermöglicht. Mehr als die Hälfte der klassifizierten Fonds kann im Rahmen einer PEA, PEA-PME, eines Mitarbeitersparplans oder sogar einer Lebensversicherung erworben werden, wobei ein Drittel der klassifizierten Fonds als Basiskonto zugänglich ist.
Nicht-professionellen Anlegern stehen 73 OGAW-Fonds und 30 Private-Equity-Fonds zur Verfügung, darunter innovative Fonds, die über Lebensversicherungen zugänglich sind und ihre Ersparnisse nicht über einen längeren Zeitraum sperren.
Im Oktober 2021 repräsentierten alle Fonds unter dem Namen Relance mehr als 16 Milliarden Euro, die in Aktien oder Quasi-Aktien französischer Unternehmen investiert waren, und 22,4 Milliarden Euro an verwaltetem Vermögen. Die bewerteten Fonds sind zu 72 % in französische Unternehmen und zu 52 % in KMU und mittelständische Unternehmen investiert und haben die Teilnahme an mehr als 300 Kapitalerhöhungen und Börsengängen ermöglicht.